Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK) reģistrējusi "Luminor Bank" grupas privātā pensiju fonda AS "Luminor Latvijas atklātais pensiju fonds" izveidoto indeksu plānu "Ilgtspējīgā nākotne".
Bankā skaidro, ka pensiju plāns ieguldīs indeksu fondos, kas savukārt ieguldīs pasaules uzņēmumos, kas ir līderi savās nozarēs attiecībā uz vides, sociālās un korporatīvās pārvaldības jeb ESG (Environmental, Social and Corporate Governance) kritērijiem, no ieguldījumu spektra izslēdzot fosilās enerģijas ieguves jomā iesaistītos uzņēmumus.
Luminor indeksu pensiju plāns Ilgtspējīgā nākotne ir pirmais pensiju 3. līmeņa indeksu plāns Latvijā, kas veicina ESG kritēriju ievērošanu. Līdz 100 % no fonda aktīviem tiks ieguldīti akciju indeksa fondos. Šis būs arī pirmais Luminor pasīvi pārvaldītais pensiju fonds.
“Pieaugot iedzīvotāju ieinteresētībai gan par labklājības nodrošināšanu vecumdienām, gan par to, kā dzīvot videi draudzīgāk, esam spēruši nākamo soli un piedāvājam klientiem iespēju uzkrāt nākotnei ilgtspējīgi. Luminor indeksu pensiju plāns Ilgtspējīgā nākotne investēs līdzekļus uzņēmumos, kas ir vadošie savās nozarēs pēc vides, sociālās atbildības un pārvaldības kritērijiem. Tāpat no ieguldījumu spektra pilnībā tiek izslēgti uzņēmumi, kas iegūst fosilo enerģiju. Atšķirībā no citiem tirgū pieejamiem fondiem, Luminor indeksu plāns izceļas ar to, ka apvieno pasīvu pārvaldīšanas stratēģiju ar ilgtspējas kritēriju veicināšanu, padarot to piemērotu Latvijas iedzīvotājiem, kas vēlas atbalstīt sociāli atbildīgas investīcijas,” norāda Atis Krūmiņš, Luminor Ieguldījumu pārvaldes vadītājs.
Luminor indeksu pensiju plāns Ilgtspējīgā nākotne bez minētās fosilās enerģijas ieguvējiem neveiks vai līdz minimumam samazinās ieguldījumus arī citās nozarēs, kas nav uzskatāmas par ētiskām, piemēram, bruņojuma, tabakas, alkohola, kodolrūpniecības, azartspēļu nozarēs, ģenētiski modificētu produktu ražošanā un citās jomās. Savukārt pasīvā fonda pārvaldīšana nodrošinās klientiem dažādību uzkrājumu izvēlē, jo šis plāns rūpīgi sekos līdzi akciju tirgus rezultātiem, nevis balstīsies uz pārvaldnieka viedokli par finanšu tirgos notiekošo vai gaidāmo.
Luminor indeksu pensiju plāns Ilgtspējīgā nākotne ir piemērots gados jaunākiem un vidēja vecuma Latvijas iedzīvotājiem, kuriem ir atlikuši vismaz 15 gadi līdz pensionēšanās vecumam. Ieguldot līdz pat 100 % no fondu aktīviem akciju tirgos, tā dalībnieki uzņemas augstāku risku, kas nozīmē, ka uzkrājuma laikā, visticamāk, nāksies sastapties ar ievērojamām svārstībām ieguldījumu vērtībā. Tomēr tieši ar šādu stratēģiju ilgtermiņā ir iespēja sasniegt lielāku ienesīgumu, salīdzinot ar piesardzīgāku vai konservatīvāku ieguldījumu stratēģiju.
"Pēc šī brīža aprēķiniem uzkrājumi 1. un 2. pensiju līmenī varēs, iespējams, nodrošināt tikai apmēram 40 % no esošajiem ienākumiem. Tamdēļ labāk nodrošinātām vecumdienām iesakām iedzīvotājiem pašiem aktīvi iesaistīties uzkrājumu veidošanā,” piebilst A.Krūmiņš.