Lai Latvijā varētu samaksāt nodokļus, ir nepieciešams bankas konts, viņa uzsver, piebilstot - ja iepriekšējos gados sadarbība ar bankām bija miermīlīga, tad pērn tā bija stresa pilna un ne vienam vien klientam radās neizpratne, kāpēc jāatbild uz tik daudz jautājumiem.
Viņa raksturoja, ka bankām šis periods ir sarežģīts, jo jāievēro aizvien stingrāki klientu vērtēšanas kritēriji un prasības, turklāt paralēli jādomā, kā izdzīvot spraigā konkurences cīņā, jo tirgū aktīvi ir citi dalībnieki, piemēram, savstarpējo aizdevumu platformas, ātrie kreditētāji. Tomēr viņa uzsvēra, ka tendence pastiprināt nosacījumus vērojama visā pasaulē. Banka jūs nepārtraukti novēro, un jebkurā laikā tai ir tiesības ziņot par klientu, sacīja V. Liberte.
«Bankās pastāv strikti klienta riska noteikšanas
kritēriji, un, ja klientam tiek veikta padziļināta pārbaude, bankai nav
pienākuma sniegt klientam informāciju par to,» saka eksperte.
Raksti par tēmu
Pēc viņas
teiktā, bankas cenšas aktīvi ziņot Kontroles dienestam un sniedz
ziņojumus pat par presē izlasītiem negatīvām ziņām par konkrēto klientu,
tādēļ dienests lielā darba apjoma dēļ nespēj apstrādāt saņemto
informāciju pietiekami ātri, tādēļ bankas kavējas ar kontu atvēršanu.
Vislielākā kļūda šajā periodā ir neatbildēšana bankai, saka V. Liberte,
tādēļ viņa iesaka klientam pašam iegūt papildu informāciju par
sadarbības partneriem, un, ja rīcībā ir plašāka informācija par
sadarbības partneriem, ieteicams palīdzēt bankai. «Labāk aizsūtīt vairāk
informācijas nekā mazāk, jo tas paātrinās analīzes procesu,» viņa
uzsver.
Bankām piemērotie sodi par pārkāpumiem ir ļoti bargi, tādēļ tās
nojaušot vismazāko aizdomu par to, ka klients varētu sadarboties ar
sankciju sarakstā iekļautajiem partneriem, uzreiz pārtrauc sadarbību,
skaidro V. Liberte. Tāpat visi klienta dati tiek apmainīti kredītiestāžu
vidū, un tām ir tiesības to darīt, skaidro eksperte. Tādēļ kļūda
sadarbībā ar vienu bankā var nozīmēt, ka kontu nevarēs atvērt vairs
nevienā bankā, arī citās valstīs.
«Jūs nekad neuzzināsiet, kāpēc konts slēgts vai kādēļ banka ar jums atteikusi sadarboties,» viņa sacīja. «Turklāt banka par šo nevēlēšanos sadarboties pastāsta visai pasaulei un pasaule vairs nesadarbojas, pārsūdzēt šo lēmumu vairs nebūs iespējas.»
